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暴跌95%!这家美国银行崩了股灾引发连锁反应

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发表于 2023-4-28 08:25:19 | 显示全部楼层 |阅读模式

暴跌95%!这家美国银行崩了!股灾引发连锁反应

一亩三分地Warald

美国银行危机继续发酵。

First Republic Bank 股价周三暴跌,跌至历史新低。

日内该股一度下跌 41% 至 4.76 美元,并因波动性多次停牌。该股最终以5.69美元的历史低点收盘,下跌30%。

盘中,该银行的市值更是首次跌破10亿美元。

此前有报道称美国政府不愿干预救助第一共和银行的过程。这极大地重创了该银行的股票。

今年迄今为止,该股已下跌 95%!

First Republic Bank 股价周三暴跌,跌至历史新低

First Republic Bank 股价周三暴跌,跌至历史新低

图源网络,版权属于原作者

尽管摩根大通等11家大型银行向第一共和银行注入了 300 亿美元的存款,试图灌输信心,并防止银行挤兑蔓延,但存款依旧出现了急剧下降。

前两天,该银行公布的第一财季业绩显示,3月份存款流失情况比预期还要严重。第一共和银行上个月遭客户提取超过1,000亿美元,损失了大约 40%的存款。

财报还指出,该行第一财季利润从上年同期的4.01亿美元降到2.69亿美元,降幅33%。收入下降13%,至12亿美元。

目前,第一共和银行方面正在试图缓解危机。

首席财务官在一份声明中表示,该行“正努力重组资产负债表,减少开支和短期借款”。未来还将裁员20%至25%,并削减高管薪酬。

早有征兆

在硅谷银行(Silicon Valley Bank)倒闭后不久。

美国信贷评级机构穆迪公司(Moody's Corporation)对一些美国银行进行了降级审查。

其中就包括美国第一共和银行!

First Republic Bank 股价周三暴跌,跌至历史新低

First Republic Bank 股价周三暴跌,跌至历史新低

图源于网络 版权属于原作者

穆迪表示,第一共和银行的大量存款超过了FDIC的保险限额,并指出这使得该银行的资金状况“对快速和大量提取存款更加敏感”。

“如果银行面临高于预期的存款外流且流动资金支持不足,银行可能需要出售资产。”

这些预测都预兆着第一共和银行的崩塌!

商业房地产连锁反应

随着去办公室上班的人减少,自疫情开始以来,纽约市商业房地产市场的价值已经损失了约4000亿美元。

办公室空置的情况在洛杉矶、达拉斯等许多城市都有发生。

据CNN报道,在银行暴雷危机后,投资者和监管机构对金融系统出现问题保持高度警惕。

现在他们把注意力集中在美国商业房地产市场的低迷上。

美国商业房地产市场的低迷

美国商业房地产市场的低迷

图源CNN 版权属于原作者

就在房地产业的贷款机构艰难应对利率迅速上升引发的动荡之际,写字楼等建筑的价值正在暴跌。

这可能会增加银行的负担,并引发破坏性连锁反应。

凯投宏观(Capital Economics)首席经济学家Neil Shearing表示,最糟糕的结果是出现“厄运循环”,即房地产衰退,然后反馈到银行系统。

当对商业房地产贷款敞口较大的银行经营状况提出质疑,会导致客户抽走存款。

美国商业房地产市场的低迷

美国商业房地产市场的低迷

图源CNN 版权属于原作者

这将迫使贷款机构要求还款,并进一步损害了银行的财务状况,形成“恶性循环”。

美联储主席Jerome Powell上个月表示,银行仍然“强劲”和“有弹性”,但人们越来越关注美国银行与房地产行业之间的联系。

美国顶级银行家、摩根大通(JPMorgan Chase)首席执行官Jamie Dimon周四对CNN表示,他不能确定今年是否会有更多银行倒闭。

然而,他强调,目前的情况与2008年全球金融危机非常不同,当时“全球有数百家机构杠杆过高”。

预测今年房价将下跌4%

据Markets Insider的报道,专家称房地产市场活跃度大幅放缓,楼市周期近来几近触底,而且预计不会有大反弹。

摩根史坦利(Morgan Stanley)预测,今年房价将下跌4%。

摩根史坦利对房地产市场即将触底的预测非常自信。因为待售房屋供应量不足限制了房价继续下跌,再加上消费者资产负债表状况良好。

摩根史坦利对房地产市场即将触底的预测非常自信

摩根史坦利对房地产市场即将触底的预测非常自信

图源网络 版权属于原作者

在摩根史坦利的GDP预测中,住宅投资对GDP增长的直接贡献将从2022年的-0.5个百分点提升到今年的-0.1个百分点,然后在2024年上升到0.1个百分点。

专家同时指出,楼市活跃度不再下滑,这意味着与住宅投资相关的GDP组成部分可能将在今年第三季度转为中等水平。

楼市周期已经触底,但情况没有持续变糟,且在之前三个月里有所改善,房源供应量接近几十年来的低点,但不再趋紧了。

摩根史坦利表示,如果楼市正处于触底过程中,其实将有利益于整体经济避免硬着陆和陷入衰退。

总体而言,美国目前的经济局势,仍是社会普遍的忧虑。


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 楼主| 发表于 2023-4-29 09:26:21 | 显示全部楼层

美国第一共和银行待救援 银行业危机仍在发酵

央视新闻

美国第一共和银行因业绩显著恶化成为市场关注焦点。路透社28日报道说,有美国官员正在协调第一共和银行的救助谈判。

不过分析人士认为,第一共和银行寻求出售资产“自救”的努力尚未取得实质进展,不能排除出现类似硅谷银行和签名银行关闭的风险,美国银行业危机仍在发酵。

当地时间4月25日,美国第一共和银行股价暴跌近50%,26日又继续下跌近30%,市值蒸发过半。

多家美媒报道说,第一共和银行近几周正寻求买家分担亏损,但进展并不顺利,监管机构似乎对下一步走势不甚乐观。据彭博社26日报道,美国监管部门在考虑下调对第一共和银行的内部评分。

美国第一共和银行危机

美国第一共和银行危机


分析认为,除第一共和银行外,美国其他区域性银行也面临更多审视,信贷市场紧缩预计将加剧美国经济下行压力。国际评级机构穆迪日前下调了10余家美国区域性银行的评级。穆迪表示,银行管理资产和负债面临的压力日益明显,一些银行的存款是否具备高稳定性存疑。

美国第一共和银行危机

美国第一共和银行危机


摩根大通资产管理公司首席投资官 鲍勃·米歇尔:如果有人说,这场危机只波及第一共和银行,那他太天真了,这场危机发生在全世界最高度资本化的产业——银行业,区域性银行系统对美国来说至关重要。

有美国高校金融学专家分析认为,从第一共和银行的股价表现来看,美国银行业危机仍在发酵。未来一段时间,美国银行业可能出现较大规模重组,大银行可能会并购很多无法存活下去的中小银行。分析指出,随着大量资金因避险和追求相对高回报流入货币市场基金,很多中小银行的准备金被蚕食,信贷萎缩加上信贷标准提高会使美国货币供应进一步缩小,加大美国经济出现硬着陆的风险。

银行业危机暴露美国弊政恶果

蔓延至今的此轮美国银行业危机,始于今年3月,将美国在经济宏观调控、政府监管等方面的深层缺陷暴露无遗。

今年3月10日,主要为初创企业融资的硅谷银行因遭遇储户挤兑、无法及时筹措资金而“垮台”。两天后,签名银行也遭关闭。两家美国银行接连关闭引发美国金融体系动荡。很多经济学家认为美联储加息难辞其咎,呼吁停止加息,避免形势进一步恶化。

两家美国银行接连关闭引发美国金融体系动荡。很多经济学家认为美联储加息难辞其咎,呼吁停止加息,避免形势 ...

两家美国银行接连关闭引发美国金融体系动荡。很多经济学家认为美联储加息难辞其咎,呼吁停止加息,避免形势 ...


经济学家 朱迪·谢尔顿:我认为他(美联储主席)应该停止加息,美联储应该停下加息的步伐,因为在过去的一年里,他们眨眼间就将加息常态化,用习惯性不可逆的加息或降息去指导经济,这种做法只会令经济蒙受损失。

美国多个高校经济学家3月联合完成的一项研究显示,美联储激进加息“极大地”增加了银行体系的脆弱性。受此影响,美国至少有186家银行面临与硅谷银行类似的境况,届时即使只发生小规模的挤兑,也将有更多银行面临“爆雷”。

这只是一场即将发生的灾难的序幕,因为这只是冰山一角

这只是一场即将发生的灾难的序幕,因为这只是冰山一角


悉尼大学商学院副教授 舒米·阿克塔:当我看到(部分银行关闭)时,我认为这只是一场即将发生的灾难的序幕,因为这只是冰山一角,这种情况不能轻易化解。无论美联储或美国政府介入或者其他公司试图接管,都只能是一个“创可贴式”的解决方案。这是一个非常深的伤口,事实上伤口感染非常严重,创可贴可能根本不起作用。

还有美国议员直言,银行接连“爆雷”背后是美国金融监管缺位。

传统的审慎监管本应发现这一点

传统的审慎监管本应发现这一点


美国民主党籍参议员 马克·华纳:传统的审慎监管本应发现这一点,银行管理层在哪,州和联邦的监管机构在哪。

高通胀导致了高利率,高利率意味着更多的储户更快地离开了那家银行,从而导致了银行走向崩溃 ...

高通胀导致了高利率,高利率意味着更多的储户更快地离开了那家银行,从而导致了银行走向崩溃 ...


美国共和党籍参议员 蒂姆·斯科特:高通胀导致了高利率,高利率意味着更多的储户更快地离开了那家银行,从而导致了银行走向崩溃。美联储、监管机构和银行管理方面都失败了,我们有很多事情要揭露,美国纳税人不应该为这次失败承担责任。

蔓延至今的美国银行业危机,还让人不由地想起2008年美国金融危机。

2008年9月15日,拥有158年历史的美国第四大投资银行——雷曼兄弟公司申请破产保护。之后两周,华尔街的主要投行或被收购、或转型为银行控股集团,以投行业务为代表的传统意义上的“华尔街神话”宣告终结。随后,美国次贷危机升级为一场席卷全球的国际金融危机,而世界经济则陷入二战以来最严重衰退。美国国会金融危机调查委员会2011年公布的调查报告指出,2008年席卷全球的金融危机实际上可以避免,美国金融机构管理和公共监管的失败是危机的根源。

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